Som hovedregel er det i følgende situationer:
- Ugifte samlevende bør altid få lavet testamente, da loven ikke giver samlevende ret til at arve hinanden
- Ægtefæller bør lave testamente, når der er børn, der ikke er fælles
- Når man ønsker en speciel fordeling af sine aktiver
- Børnetestamente – når man indsætter ønske om værge for sine umyndige børn
- Hvis man ønsker at gøre børnenes arv til særeje, så børnene kan bevare arven i tilfælde af egen skilsmisse
- Hvis man ønsker at donere et beløb til velgørende institutioner
- Når man ønsker en samlet løsning for overdragelse af aktiver, med den lavest mulige afgift – kan kombineres med gaveoverdragelse og ægtepagt.
Et testamente laves som hovedregel som notartestamente, hvilket betyder, at parterne skriver testamentet under på dommerkontoret for Notaren, hvorefter Notaren sender en genpart til Centralregistret for Testamenter.